ライフプランの見直しは何からする？おすすめのやり方紹介！

ライフプランを設計しておくと、将来的に起こるイベントの想定、その時に必要になる資金の予測など、具体的な計画が可能になります。

しかし、自分自身や家族の生活環境は変化していくものなので、ライフプランは定期的な見直しが必要です。

そこでこの記事では、ライフプランは何から見直せば良いのか、おすすめの見直し方法についても解説していきます！

ライフプランの見直しは何からする？

ライフプランを見直してみようと思っても、「何から手をつけたら良いのかわからない」という人も多いのではないでしょうか？

ライフプランを見直すには、適切なタイミングとポイントがあります。

以下でライフプランを見直すタイミングとライフプラン設計のポイントについて解説していきます！

ライフプラン見直すタイミング

ライフプランは、人生における大きな変化があった時に見直す必要があります。

具体的には以下のようなタイミングが多いでしょう。

それぞれ解説していきます！

結婚や出産など家族構成に変化があった

家族が増えると、生涯必要になってくるお金や、日常生活における収入、支出に大きな変化があります。

はじめから想定しておくことが難しく、人生における大きな変化になるので、このタイミングでは必ずライフプランを見直す必要があるでしょう。

自分自身、パートナーの収入源に変化があった

転職などの理由で収入が増減したり、妊娠による退職で収入がゼロになったりなど、収入金額は定期的に変化する可能性があります。

収入が増えた場合、特に問題は起こりませんが、収入が低下した場合にはライフプランの見直しは必須になります。

住宅費に変化があった

住宅購入や引っ越しにともなった、住宅費の変化もライフプランを見直すタイミングになります。

住宅費など、固定費の変化は長期間で見た場合、大きな金額の差異を生んでしまいます。

また、住宅を購入した場合、月々のローン返済の他に、固定資産税や住宅のメンテナンス費用など、想定しておかなくてはならない支出が増えることも把握しておきましょう。

子どもの進学先が公立から私立になった

お子さんがいる場合、ライフプランの中に教育費を組み込んでいるはずです。

しかし、教育費を想定する場合「私立」もしくは「公立」か、によって金額に大きな差が生まれます。

「公立」で想定をしていたのに「私立」への進学に変更になると、数百万円〜数千万円の資金計画見直しが必要のなるケースもあります。

ライフプラン設計のポイントを紹介！

ライフプランをを見直す際には、以下のようなポイントを踏まえて確認していきましょう！

ライフイベントにおける支出の確認

ライフイベントには、結婚や出産、住宅の購入や子供の進学などが該当します。

ライフイベントでの支出の特徴として、金額の差異が大きくなることがあげられます。

そのため、見通していなかったライフイベントで高額な支出が発生した場合や、予定していた金額よりも高くなってしまった場合は、ライフプラン全体として見直していく必要があるでしょう。

ライフデザインの確認

ライフデザインは、これからの人生における目標や夢などが該当します。

人生を楽しむために大切な考え方ですが、お金を理由に諦めてしまうケースも多くあるでしょう。

ライフデザインは漠然としたものになりがちなので、優先順位を決めておくのも有効です。

以下にライフデザインの一例を紹介するので参考にしてください！

資金計画の確認

ライフプランにおける資金計画は、定期的な軌道修正が必要になります。

特に、大きな金額がかかるイベントや、毎月の固定費、収入に変化があった時には注意が必要です。

将来予定していた貯蓄や費用が足りないと早いタイミングで気づくことで、新たな資産形成に時間をかけることができるようになります。

ライフプランの見直しおすすめのやり方

ここまで、ライフプランを見直すタイミングやライフプラン見直しのポイントについて解説してきました。

しかし、「お金の知識に自信がない」、「何から手をつければ良いのかわからない」といった不安がある人も多いでしょう。

そこで僕がおすすめしたい方法は、「マネーキャリアのライフプラン相談」です！

以下で「マネーキャリアのライフプラン相談」の特徴について解説していきます。

マネーキャリア ライフプラン相談の特徴

マネーキャリア ライフプラン相談は、お金に関する悩みをプロのFPに相談することができるサービスです。

納得いくまで何度でも無料相談できる

マネーキャリアは、何度でも無料で相談することができます！

さらに、自分だけのオリジナルライフプラン表の作成をしてもらうこともできます。

実際に作成してもらえるライフプラン表を一部紹介しますね！

オンラインで手軽に相談できる

マネーキャリアでは、ZOOMアプリ等(ビデオ通話)を使ったオンライン相談ができます。

スマートフォン、パソコン、タブレットのいずれかがあれば、気軽に相談することができますよ。

LINEから手軽に予約が取れる

マネーキャリアで面談の予約を取る方法には、LINEアプリを使用します。

LINEに届く案内に従って進めていけば、簡単に面談の予約を取ることができますよ！

厳選されたFPに相談ができる

マネーキャリアのプランナーは、100%FP資格保有者なため、お金の総合的な相談が可能です。

面談前に担当プランナーのプロフィールが送付されるので、事前に確認・変更もできます。

各プランナーの得意な相談内容等も公開されているため、自分に合いそうなプランナーを選択することができますよ！

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マネーキャリア ライフプラン相談の流れ

「マネーキャリア ライフプラン相談」では、簡単な3ステップで、プロのFPに相談ができます。

具体的な手順を見ていきましょう！

予約フォームの入力

まずは、公式サイト上にある無料相談フォームで、相談したい項目にチェックを入れます。

手順に従って生年月日や名前、年収などを入力していきましょう。

LINEで相談予約

予約フォームの入力が終わったら「LINEで相談予約する」のボタンをタップして、LINEで友達追加をします。

友達登録が完了するとLINEが届くので、案内に従って相談の場所、日程、相談内容等について入力していきましょう。

全て入力すると予約が完了します。

ライフプラン相談

初めての相談では、約1時間程度の面談が予定されています。

こちらの相談を聞きながら、ライフプランを計画してくれるような流れで進んでいくので、悩みや不安をたくさん相談してみてくださいね！

相談は無料でできますし、「必要なかった」と感じた場合は、2回目の面談を予約する必要もありません。

リスクは特にないので、ぜひ一度ライフプランの相談をしてみたくださいね！

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まとめ

この記事では、ライフプランは何から見直せば良いのか、おすすめの見直し方法として、「マネーキャリアのライフプラン相談」を紹介してきました。

ライフプランを設計しておけば、現状が可視化できて、将来のお金の不安を解消してくれます。

しかし、ライフプランの設計や見直しをした方が良い、と思っていても実行できている人は、少ないのではないでしょうか？

ここまで紹介してきた通り、「マネーキャリアのライフプラン相談」を使えば、無料でライフプランの設計、見直しが可能です！

僕も実際に利用して、全力でおすすめしたい「マネーキャリアのライフプラン相談」のサービスを、ぜひ利用してみてくださいね！

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