新NISAが始まるけど、何をしたらいいのか分からないよー！
このようなお悩みをお持ちのみなさん！
新NISA開始が迫り、やるべきことは何なのか、焦っている方も多いのではないでしょうか？
この記事では、新NISA開始までにやるべきことについてまとめました！
また、お悩みの多い現行NISAとの違いや、成長投資枠についても紹介します。
コツコツ準備すれば大丈夫！この記事を読んで、新NISAのスタートダッシュを切ろう！
現行NISAから新NISAへの移行方法を知りたいという方は、こちらの記事をどうぞ！
▶現行NISAから新NISAへの移行方法は？切り替えでどうなるの？
新NISAやるべきことは？
新NISA、お得そうだしやるぞー！何をしたらいいのかな？
ここでは、新NISAの制度開始までにやるべきことを解説していきます。
やるべきことは4つ！
難しそうに見えるけど、簡単なことも多いよ！ひとつずつ、解説していくね！
【目的編】投資の目的やマインドを見直そう
新NISAをはじめるにあたって、大事なのが、投資の目的やマインド！
下の質問を、自分に問いかけてみてください。
- お金を増やしてどうなりたいか？
- これからのライフプランで必要なお金はいくらか？
- 自分は何にしあわせを感じて、何にお金を使うのがいいのか？
ぱっと答えるのは難しいですよね。
投資をする上で、目的やマインドはとても重要です！
目的やマインドを見直すことで、投資の方向性も明確になります。
でも、目的やマインドってどうやって見直したらいいの？
- ライフイベントごとに、必要なお金を見える化する
- お金を増やしてどうなりたいか、何に幸せを感じるのかを考える
- 夫婦や家族の価値観を共有する
掛かるお金やマインドを明確にしたら、家族で叶えたい理想を話し合ってみてください。
理想に向けての投資だと、絶対に長期運用の成功確率もあがりますよ！
叶えたい理想を目指して投資するとやる気もあがるー！
【基礎編】新NISAが始まる前の準備をしよう
新NISAがはじまったらすぐ投資できるように、準備しておこう！
証券口座を開設しておけば、新NISA開始してすぐに投資することができますよ。
また、クレカ決済をすることで、ポイントを貯めることができるのでおすすめです。
投資は余剰資金で行うのが基本！
生活防衛資金を貯めて、投資に回せるお金を増やしましょう。
しっかり準備して、2024年1月の制度開始に間に合わせるよ！
それから、今つみたてNISAをやってないという人は、すぐやろう！
今つみたてNISAをはじめても、新NISAへ自動で引き継がれます。
新NISAと別枠でつみたてNISAを運用するには、今年が最後のチャンス！
つみたてNISAをはじめたいという方は、こちらの記事もご覧ください。
▶【完全攻略】つみたてNISAはどこがいい？始め方やおすすめ銘柄を図解解説！
新NISAになる前から始めた方がお得なの！？すぐやる！
【実践編】投資の方向性をイメージしよう
いよいよ投資することをイメージした行動！
いよいよ実践編です！
新NISAでスタートダッシュを切れるよう、以下のことをやっておきましょう。
- 投資銘柄を決める
- 投資金額を決める
- リスク許容度を理解する
- 成長投資枠をどうするか考える
- 特定口座がある人は売却を検討する
聞き慣れない言葉がいっぱい！
投資に慣れてない方には、聞き慣れない用語がありますよね。
投資銘柄や投資金額については、下の記事で解説しています。
▶【完全攻略】つみたてNISAはどこがいい？始め方やおすすめ銘柄を図解解説！
成長投資枠については、この記事内「成長投資枠って何？」で解説しています。
このブログで、最低限の知識を身に着けて、つみたてNISAをやってみてください！
習うより慣れろ！今から現行つみたてNISAで勉強するぞ！
【入金力UP編】投資に回せるお金を増やそう
家計がカツカツで投資に回せるお金がないよ……
投資に回せる余剰資金なんてない！という方は、収入と支出を見直してみましょう。
当たり前ですが、投資に回すお金を増やすには、収入を上げるか支出を下げるしかありません。
100円から投資できるし、家計を見直せば投資に回せるお金も増えそう！
新NISAに向けて、まずは行動しよう！
新NISAに向けてやるべきことを、目的編、基礎編、実践編、入金力UP編と4つの区分でご紹介しました。
まずは、行動してみよう！
新NISAのスタートダッシュを切って、家族の理想を実現しよう！
現行NISAとの違いや成長投資枠についても紹介！
続いて、お悩みの多い「現行NISAとの違い」や「成長投資枠」について解説します。
ここを読んで、最低限の知識を身に着けようね！
新NISAと現行NISAの違いって？
今更だけど、新NISAって今と何が違うの？
結論を言います。
制度が拡充した新NISAは、お得に投資しやすくなりました。
- 年間投資枠が大幅UP！
- 非課税保有期間が無期限に延長！
- つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能に！
- 売却時に投資枠が復活！
- ①年間投資枠大幅UP
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非課税で投資できる額が、大幅にUPしました！
つみたて投資枠と成長投資枠は併用できるので、現行つみたてNISAと比べると9倍にUP！
非課税で運用できるので、新NISAを活用すれば手元に残る収益が増えます！
- ②非課税保有期間が無期限に延長！
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現行制度は、一般NISAで最大5年、つみたてNISAで最大20年でした。
期間が無期限になったため、より長期スパンで運用できるように。
長期投資は、複利効果を最大限生かせますよ！
- ③つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能に！
-
現行NISA制度にあった、一般NISAとつみたてNISAは併用できませんでした。
新NISAでは、併用が可能に！
投資に回せるお金が増えたら、2つの枠を併用することで、幅広い運用ができます！
- ④売却時に投資枠が復活！
-
持っている株などを売却した場合、現行NISAでは非課税の投資枠は再利用できませんでした。
しかし、新NISAでは、売却した分の非課税投資枠が翌年に復活します！
詳しい制度比較は下の図をご覧ください！
非課税でたくさん投資して、資産形成しよう！
成長投資枠って何？
現行NISAとの違いはわかったけど、成長投資枠ってどんな枠？
成長投資枠は、現行NISAの一般NISAと基本的にはほぼ同じ制度です。
成長投資枠では、投資信託に加えて、上場株式も投資対象のため、高配当株などにも投資ができます。
株式に投資し、配当や株主優待を狙った投資をすることもできますね。
ただ、株式は値動きも大きく、リスクも高い商品。
つみたて投資枠と併用して、安定性とリスクのバランスを見ながら投資するのも一つの手です。
なお、成長投資枠で、つみたて投資枠の商品を購入することもできます。
自分にあった投資戦略で投資ができるんだね！
投資の目的に沿って、自分に合った投資をするのが大事！
新NISAで、投資の自由度が増すよ！
投資額も、非課税期間も大幅拡充する新NISA。
ただ、注意すべきこともあります！
それは、自分に合った投資をしないと、逆に損をしてしまう可能性があるということ！
え！損をしてしまうって！？
新NISAは、あくまで投資なので、リスクがあります。
このため、リスクについて理解せず、投資をしてしまうのは危険なんです。
例えば、新NISAでやってはいけないことは以下！
- 投資枠を使い切ろうと、生活防衛資金を投資に回す
- 欲を出して、特定銘柄への集中投資
生活防衛資金を投資に回してしまい、生活が立ち行かなくなってしまうのは危険。
また、特定銘柄への集中投資ではなく、20〜30社に少額分散してリスクを抑える必要があります。
投資に回せる余剰資金の額や、家計のリスク許容度は人それぞれですよね。
だからこそ、自分に合った投資をする必要があるんです！
そうはいっても、自分に合った投資なんて、わからないよー！
そんなときは、プロに相談するのをオススメするよ！
マネーキャリアなら、NISAのプロに相談することができます。
下は、相談でわかることの一例です。
- お金が必要になる時期はいつか？
- どのくらいのお金が必要なのか？
- 投資に回せるお金はどのくらいか？
個別相談なので、一般論ではなく、自分の家計に合った投資プランを知ることができます！
後悔しない投資をするために、プロに相談して、自分に合ったプランを見つけましょう！
僕もライフプラン表を作ってもらったよ！
今すぐ相談予約しようー！
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【まとめ】新NISAは2024年開始！コツコツ準備してスタートダッシュを切ろう！
この記事では、「新NISA開始までにやるべきこと」について解説してきました。
最後に、大事なポイントのおさらいをしていきます！
まずは投資の目的を考えるところから！
また「現行NISAとの違い」や「成長投資枠」についても解説しました。
- 年間投資枠が大幅UP！
- 非課税保有期間が無期限に延長！
- つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能に！
- 売却時に投資枠が復活！
拡充した新NISAで、自分や家族のための資産形成を目指しましょう。
大事なのは、目的を明確にして、行動すること！
新NISAのスタートダッシュを切って、理想を実現しよう！
